SmartVermögen – professionelle Geldanlage, persönlich und digital

Die Möglichkeiten der digitalen Geldanlage, die automatisiert nach einem wissenschaftlich fundierten Investmentkonzept das Kundenvermögen verwalten, liegen voll im Trend. Jedoch tun sich viele Kunden noch schwer mit einer selbstständigen Entscheidung und suchen neben dem richtigen Anbieter auch die Unterstützung ihrer Sparkasse.

Genau hier kommt unsere neue digitale Vermögensverwaltung SmartVermögen zum Zug. Während Sie den Anlageprozess in Begleitung einer Kundenberaterin oder eines Kundenberaters durchlaufen, steht Ihnen im Nachgang ein einfacher und digitaler Zugang Ihrer Geldanlage zur Verfügung, der es Ihnen ermöglicht jederzeit und von jedem Ort der Welt aus Ihr Vermögen zu verwalten.

Bei SmartVermögen erfolgt der Abschluss und die Verwaltung komplett online – ganz ohne Papier. Zunächst führt Sie die Kundenberaterin oder der Kundenberater durch den Anlageprozess, der mit wenigen Fragen zu Ihrer Risikobereitschaft, ihren Wertpapierkenntnissen und Ihrer gewünschten Anlagedauer das persönliche Anlageprofil ermittelt. Entsprechend dieser Angaben wird eine Anlagestrategie empfohlen. Anschließend können Sie bereits mit einem Anlagebetrag ab 25 Euro monatlich oder 500 Euro einmalig investieren.

Das Anlagekonzept von SmartVermögen beruht auf der bewährten „Kern-Satelliten-Strategie“. Den „Kern“ bildet dabei als strategisches Fundament der Vermögensanlage das Basisportfolio. Zur strategischen Abbildung des Basisportfolios wird überwiegend in passive Indexfonds, sogenannte ETFs, investiert. Die Kundinnen und Kunden können bei ihrer Anlage zwischen klassischen Varianten oder Varianten mit Nachhaltigkeitsmerkmalen mit unterschiedlichen Aktienfonds-Investitionsquoten wählen. Das Basisportfolio kann kundenindividuell durch vorselektierte Themeninvestments, die „Satelliten“, erweitert werden. Hier kommen, abhängig vom Thema, sowohl ETFs als auch aktiv gemanagte Fonds zum Einsatz, um von dem Spezial-Know-how der jeweiligen Fondsmanager zu profitieren.

Nach der Eröffnung wird Ihre Anlage komplett online und ohne feste Laufzeit verwaltet. Sie zahlen eine Gebühr von 1,5%* pro Jahr auf Ihren durchschnittlichen Depotwert. Die Depot- und Transaktionskosten für den Anteilserwerb sowie die Rückgabe der Fonds sind dabei bereits enthalten.

SmartVermögen im Überblick:

• Modernes Anlagekonzept mit klassischen und nachhaltigkeitsorientierten Varianten entsprechend dem individuellen Anlageprofil.
• Die individuelle Beimischung attraktiver Investmentthemen.
• Eine fortlaufende Portfolioüberwachung und -anpassung.
• Unterstützung durch Ihren Beratenden während des Anlageprozesses und danach.
• Volle Transparenz Ihrer Geldanlage über einen Online-Depotzugang.
• Zusätzlich haben Sie Ihren Depotwert im Online-Banking der Sparkasse im Blick.
• Jederzeit Zugriff auf Ihr Vermögen, keine feste Laufzeiten.

Auch nicht digitalaffine Kundinnen und Kunden finden mit SmartVermögen somit einen einfachen Einstieg in eine digitale Geldanlage.

Sie haben Interesse? Vereinbaren Sie gern einen Termin mit uns und fragen Sie nach SmartVermögen. Weitere Informationen erhalten Sie in unserer Internetfiliale.

*Zusätzlich zu unserer jährlichen Gebühr fallen Kosten für die Verwaltung und Verwahrung der Fonds bei der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaft an. Diese decken unter anderem die Kosten des Fondsmanagements, die Wirtschaftsprüferkosten des Fonds sowie die Verwahrkosten der Depotbank ab. Die Kosten werden direkt durch die Kapitalverwaltungsgesellschaft erhoben und aus dem jeweiligen Fondsvermögen entnommen. In den SmartVermögen Portfolios betragen die laufenden jährlichen Kosten zwischen 0,30 % und 0,32 % ohne Berücksichtigung der Themenfonds bzw. 0,35 % bis 0,61 %unter Berücksichtigung von bis zu drei möglichen Themenfonds. (Stand 12.2022, Quelle: Deka Vermögensmanagement GmbH). Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer SmartVermögen Vermögensverwaltung sind die jeweiligen Vertragsbedingungen, die Sie von der bevestor GmbH, Lyoner Straße 13, 60528 Frankfurt am Main oder unter www.smartvermoegen.de/rechtliche-hinweise erhalten.

Finanzanlagen sind mit Risiken verbunden. Kapitalmarktbedingte Wertschwankungen und daraus resultierende Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden. Bitte beachten Sie weitere Informationen zu den Risiken unter www.smartvermoegen.de/risikohinweise.